Đối với một doanh nghiệp, điều quan trọng nhất không phải là số tiền mà doanh nghiệp đó đang nắm giữ mà là dòng tiền của doanh nghiệp đang được luân chuyển như thế nào. Điều này quyết định trực tiếp đến sự sống còn của cả công ty. Cùng FLI Việt Nam tìm hiểu cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp hiệu quả tại bài viết dưới đây.
Dòng tiền là gì?
Dòng tiền được định nghĩa là sự chuyển dịch, lưu chuyển vào ra của các khoản tiền trong doanh nghiệp. Việc lưu chuyển dòng tiền sẽ liên quan đến dòng tiền thuần và dòng tiền ròng.
Dòng tiền thuần là khoản tiền mà doanh nghiệp thu được và được sử dụng ngay tại doanh nghiệp đó. Dòng tiền thuần gồm 3 loại:
- Dòng tiền thuần từ các khoản đầu tư
- Dòng tiền thuần trong các hoạt động tài chính
- Dòng tiền thuần trong hoạt động kinh doanh
Dòng tiền ròng được hiểu là số tiền mà doanh nghiệp được nhận và sử dụng trong các hoạt động kinh doanh của công ty. Dòng tiền ròng cũng được chia thành 3 loại:
- Dòng tiền ròng từ hoạt động sản xuất
- Dòng tiền ròng từ hoạt động tài chính
- Dòng tiền ròng từ hoạt động đầu tư
Tại sao cần quản lý dòng tiền của doanh nghiệp?
Trước khi tìm hiểu các cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp, các nhà quản trị cần hiểu rõ được tầm quan trọng của công việc này. Quản lý dòng tiền là yêu cầu tối thiểu của mọi doanh nghiệp. Sự thiếu hụt tiền mặt hay thậm chí là dư thừa cũng cần loại bỏ. Dòng tiền trong doanh nghiệp cần được tối ưu và cân đối một cách hợp lý nhất.
- Các khoản tiền mặt trong doanh nghiệp cần đảm bảo đủ để có thể trả những khoản nợ đúng hạn, đảm bảo mặt pháp lý cho doanh nghiệp.
- Tiền tài khoản để thanh toán các khoản vay vốn ngân hàng hoặc các quỹ tín dụng với lãi suất cao.
Cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp hiệu quả
Để có được cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp hiệu quả, các nhà quản lý cần đảm bảo được 4 nguyên tắc cơ bản sau:
Lập kế hoạch dòng tiền
Các bản kế hoạch luôn là những yếu tố tối thiểu để doanh nghiệp có thể ứng biến trong mọi hoàn cảnh. Một bản kế hoạch chi tiết và rõ ràng về dòng tiền và cách quản lý dòng tiền định kỳ sẽ giúp cho tài chính của doanh nghiệp được kiểm soát và được sử dụng một cách tối ưu nhất.
Kế hoạch chính là cơ sở để theo dõi và kiểm soát dòng tiền. Điều này giúp đánh giá việc sử dụng tiền của doanh nghiệp có hiệu quả hay không, từ đó đưa ra những phương án tối ưu lại sự luân chuyển của dòng tiền.
Đẩy nhanh vòng xoay tiền
Dòng tiền là chu trình vận chuyển liên tục, việc ứ đọng hay không đủ nguồn chi phí chi trả cho những tác vụ sẽ tác động vô cùng xấu tới doanh nghiệp. Lúc này, nhà quản trị cần có phương án đẩy nhanh hoạt động bán hàng, phân phối hàng hóa, giảm bớt gánh nặng chi phí cho doanh nghiệp.
Kiểm soát tốt các khoản thu, nợ phải trả
Để quản lý dòng tiền của doanh nghiệp buộc các nhà quản lý cần đảm bảo các vị trí chuyên biệt nắm rõ được các khoản thu và nợ phải trả. Điều này tránh sự thất thoát, thâm hụt từ những khoản thu khiến không đủ nguồn tiền để vận hành doanh nghiệp. Tiếp đó là các khoản nợ phải trả, doanh nghiệp cũng cần theo dõi và có kế hoạch thanh toán hợp lý.
Cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp bằng công cụ
Hiện nay, có rất nhiều công cụ hỗ trợ quản lý dòng tiền hiệu quả giúp doanh nghiệp nhìn thấy bức tranh chuyển động dòng tiền chân thực nhất. Thay vì quản lý thủ công, các công cụ này giúp doanh nghiệp dễ kiểm soát và tránh các sai sót.
Tam kết:
Trên đây là cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp cơ bản mà nhiều nhà kinh doanh áp dụng trong doanh nghiệp của mình. Với tầm quan trọng của dòng tiền, doanh nghiệp cần sẵn sàng xây dựng một bản kế hoạch quản lý bài bản, chặt chẽ đáp ứng nhu cầu vận hành của doanh nghiệp.
Đọc thêm: 6 kỹ năng quản lý dự án cần có ở mọi lãnh đạo doanh nghiệp
Giới thiệu phương pháp đo lường và Khám phá năng lực quản trị doanh nghiệp
Frontier Leader Institute Việt Nam (FLI Việt Nam) giới thiệu giải pháp Đo lường và Khám phá năng lực quản trị doanh nghiệp chuyên nghiệp. Trải nghiệm ngay những tính năng nổi bật sau:
*KHÁM PHÁ PHONG CÁCH LÃNH ĐẠO
- Khám phá từ danh sách chọn lọc các năng lực lãnh đạo được cập nhật hàng quý theo xu hướng quản trị của Châu Á và Thế giới (VD: Trao quyền, Thúc đẩy tạo động lực, Tư duy tăng trưởng, …).
- Trả lời dựa trên những tình huống kinh doanh thực tiễn, từ đó rèn luyện, thử thách khả năng xử lý tình huống bằng năng lực cụ thể.
- Lượng hóa, cụ thể hóa phong cách lãnh đạo của bản thân và không tập trung vào điểm số.
*ĐƯA RA NHẬN XÉT NĂNG LỰC TỔNG THỂ
- Kết quả là phong cách quản trị, định hướng cho tổ chức của mỗi người lãnh đạo trên từng bộ năng lực.
- Đưa ra và so sánh với tiêu chuẩn năng lực ngành, vùng, quốc gia, quốc tế.
- Gợi ý định hướng đào tạo và phát triển năng lực phù hợp bối cảnh doanh nghiệp.
*KẾT NỐI VỚI CHUYÊN GIA PHÙ HỢP
- Đội ngũ 50+ chuyên gia tư vấn, huấn luyện chiến lược và quản trị thực chiến đầu ngành trên 20 năm kinh nghiệm tại thị trường quốc tế và Việt Nam.
- Sử dụng trí tuệ nhân tạo để tìm kiếm, kết nối (matching) với chuyên gia phù hợp với DNA doanh nghiệp.
Tìm hiểu thêm thông tin bài test tại: Frontier Leader Institute Việt Nam
Để biết thêm thông tin chi tiết về bài test, vui lòng truy cập:
CÔNG TY TNHH HỌC VIỆN LÃNH ĐẠO TIÊN PHONG
Website: https://flivietnam.com/
Hotline: 0976.256.997
Trụ sở: Tầng 7, số 20, đường Nguyễn Thị Minh Khai, Đa Kao, Quận 1, Hồ Chí Minh
Chi nhánh: Số 4, đường Tôn Thất Thuyết, Dịch Vọng Hậu, Cầu Giấy, Hà Nội
